SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO (SARLAFT) PARA LOS PROFESIONALES DE COMPRA Y VENTA DE DIVISAS SECTOR RUMICHACA DEL MUNICIPIO DE IPIALES PARA EL AÑO 2023.

Abstract

Las empresas o personas dedicadas, de manera profesional a la compra y venta de divisas, están sujetas al Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT) con el fin de contribuir en la prevención y control que hechos económicos ilegales pongan en riesgo la reputación y operación normal de la actividad cambiaria, teniendo en cuenta, lo anterior, el objeto de estudio e investigación es el municipio de Ipiales, ubicado en el departamento de Nariño, zona de frontera con el vecino país del Ecuador, puente internacional de Rumichaca; en donde la comercialización de compra y venta de divisas, gira en torno a una moneda representativa, dentro de las grandes economías, conocida como el dólar estadounidense. En esta zona fronteriza, se encuentran los profesionales de compra y venta de divisas, quienes diariamente buscan beneficiarse de las fluctuaciones de los valores entre el dólar y el peso colombiano, mediante operaciones de compra y venta. Esta Actividad económica es propia de los profesionales de compra y venta de divisas, caracterizados en la región por ser personas naturales dedicadas a efectuar el servicio de cambio de divisas de manera libre.